中信證券在構(gòu)建未來信息化戰(zhàn)略時需要解決這四大矛盾，在這個過程中，中信證券借鑒了三類企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，分別是國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)，境外先進(jìn)投行和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。

中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理張波道出了原因，前兩條路都以借鑒經(jīng)驗(yàn)為主，但最終選擇了第三條路。銀行是金融信息化的先驅(qū)，但銀行和證券行業(yè)業(yè)務(wù)的差異性較大，而且IT投入和IT服務(wù)廠商都非常豐富，所以不能照搬。境外投行所處發(fā)展階段和信息化建設(shè)和我們也有很大不同，所以只能以經(jīng)驗(yàn)借鑒為主。

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代表著先進(jìn)信息技術(shù)的應(yīng)用，尤其在應(yīng)對市場變化時，可以快速靈活響應(yīng)，這一特點(diǎn)同證券行業(yè)非常一致，所以中信證券認(rèn)為，第三條路或許是中信證券未來信息化的一條可行之路。

因此，2012年初，中信證券構(gòu)建了整個IT架構(gòu)的目標(biāo)，通過“平臺+服務(wù)”的方式構(gòu)建未來整體信息化。

“平臺+服務(wù)”新型商業(yè)模式的變化也帶來了四大變革，第一，業(yè)務(wù)組件化，原有業(yè)務(wù)都是獨(dú)立的應(yīng)用，讓他們更加開放和服務(wù)化；第二，垂直業(yè)務(wù)應(yīng)用轉(zhuǎn)為基于平臺構(gòu)建；第三，通過平臺提供公司核心業(yè)務(wù)服務(wù)；第四，建立金融服務(wù)云，把IT服務(wù)轉(zhuǎn)變成為外向型服務(wù)，對內(nèi)業(yè)務(wù)部以及對外客戶提供服務(wù)。

中信證券金融服務(wù)云平臺的建立

商業(yè)模式的變革也離不開技術(shù)的支撐，中信證券陸續(xù)構(gòu)建了IaaS、PaaS、SaaS三層架構(gòu)的云平臺。2012年經(jīng)過一年基本完成IaaS的構(gòu)建；2014年6月開始規(guī)劃PaaS，9月構(gòu)建了初步框架，主要提供研發(fā)、運(yùn)行支持、數(shù)據(jù)等服務(wù)；2014年下半年基于以上兩層構(gòu)建了SaaS，并構(gòu)建了私募、投研、托管、眾籌、社交化五朵云。

三層架構(gòu)被稱為“中信證券金融服務(wù)云平臺”，同時也解決了先前的四大矛盾。將開發(fā)模式從自給自足轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣a(chǎn)的模式，不僅中信證券本身的IT開發(fā)，還有廠商針對業(yè)務(wù)需求的開發(fā)，甚至客戶也可以在平臺上定制開發(fā)自己的應(yīng)用。

IaaS層主要通過資源整合和虛擬化提供自動化部署，以及異構(gòu)資源的管理。中信證券認(rèn)為IaaS底層技術(shù)的研發(fā)沒有必要自己做，采用商業(yè)化套件實(shí)現(xiàn)IaaS層的能力，系統(tǒng)成熟度更高，交付更快。目前IaaS在開發(fā)、測試和生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)都帶來了效率的顯著提升。

PaaS層包括Pivotal Cloud Foundry和虛擬桌面兩種服務(wù)，Pivotal Cloud Foundry提供了Java運(yùn)行環(huán)境，以及MYSQL數(shù)據(jù)庫、Redis等服務(wù)，虛擬桌面提供給像私募、高凈值客戶，供他們在證券算法策略交易上做一些開發(fā)。中信證券選擇基于完全開源的Cloud Foundry構(gòu)建的商業(yè)版軟件Pivotal Cloud Foundry，是因?yàn)槠淇吹搅薈loud Foundry活躍的開源社區(qū)資源，以及未來發(fā)展前景，同時Pivotal Cloud Foundry還額外提供了很多構(gòu)建企業(yè)級平臺需要具備的功能。第一批上線時有16個應(yīng)用進(jìn)行了遷移，新開發(fā)應(yīng)用已經(jīng)直接基于平臺搭建，未來還會把一些傳統(tǒng)應(yīng)用逐漸打包遷移。

中信證券信息技術(shù)中心副總裁宋翔舉了一個例子：中信證券有很多同互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作的金融產(chǎn)品，在互聯(lián)網(wǎng)高并發(fā)業(yè)務(wù)的情況下，Pivotal Cloud Foundry可以實(shí)現(xiàn)對應(yīng)用的彈性支撐。

SaaS層，中信證券把業(yè)務(wù)分成客戶、產(chǎn)品、交易、運(yùn)營、金融信息和公共基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)，并變成OpenAPI SOA化，在其上構(gòu)建更多應(yīng)用。

SaaS層建設(shè)的私募、投研、托管、眾籌、社交化五朵云在今年5月陸續(xù)上線，現(xiàn)在還有一些在內(nèi)部孵化過程中。私募hotel是其中一個市場反饋較好的應(yīng)用，中信證券希望把私募基金的服務(wù)云化，給私募客戶一站式的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)發(fā)產(chǎn)品、管產(chǎn)品、賣產(chǎn)品，以及增值服務(wù)，私募客戶已經(jīng)可以開始申請入駐。

云計算的三層都是對內(nèi)外部開放提供服務(wù)，對客戶按使用量計費(fèi)。中信證券轉(zhuǎn)變成通過互聯(lián)網(wǎng)提供服務(wù)，從過去單一的金融產(chǎn)品和交易，甚至提供IT和咨詢服務(wù)，讓服務(wù)更加綜合化，服務(wù)群體也從證券客戶轉(zhuǎn)變成互聯(lián)網(wǎng)客戶。

安全是金融機(jī)構(gòu)的必修課。在構(gòu)建云計算三層的過程中，中信證券并沒有把原有安全體系推翻，而是在一定程度上改造原有網(wǎng)絡(luò)和安全體系，適應(yīng)云計算相關(guān)技術(shù)，所以投入和風(fēng)險都在可控范圍之內(nèi)。

統(tǒng)一大數(shù)據(jù)平臺體現(xiàn)數(shù)據(jù)價值

金融產(chǎn)品研發(fā)能力代表了其在行業(yè)內(nèi)的競爭力，在研發(fā)上，中信證券自主開發(fā)了金融服務(wù)開放平臺（CFOP）實(shí)現(xiàn)研發(fā)體系的全面提升。CFOP平臺可以把底層資源和應(yīng)用進(jìn)行銜接，讓開發(fā)人員在了解業(yè)務(wù)部門需求后，通過平臺內(nèi)提供的服務(wù)能力構(gòu)建流程，快速開發(fā)應(yīng)用。

在研發(fā)之后，金融行業(yè)不得不提大數(shù)據(jù)應(yīng)用。證券行業(yè)的大數(shù)據(jù)應(yīng)用分為四個層次，第一，利用數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險管理和客戶分析；第二，統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集和交換；第三，數(shù)據(jù)集中存儲；第四，大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)。

中信證券已經(jīng)進(jìn)入第四個層次的建設(shè)，通過全面的海量的數(shù)據(jù)采集，統(tǒng)一大數(shù)據(jù)平臺的建設(shè)，推進(jìn)數(shù)據(jù)管理問題的解決。2014年投入了將近30人的隊伍，目前已經(jīng)具備了對結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和實(shí)時數(shù)據(jù)的分析處理能力和海量存儲的能力，同時也基于大數(shù)據(jù)平臺開發(fā)一些數(shù)據(jù)應(yīng)用，像反洗錢等。

“中信證券的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)采用Pivotal Greenplum數(shù)據(jù)庫平臺將各個系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中分析，提高計算分析能力。”中信證券信息技術(shù)中心高級副總裁任宏偉指出，Pivotal Greenplum把數(shù)據(jù)采集后按照數(shù)據(jù)模型九大主題進(jìn)行匯總和運(yùn)算，模型每1-2個月進(jìn)行一次優(yōu)化。

大數(shù)據(jù)平臺也是基于金融服務(wù)云構(gòu)建，大數(shù)據(jù)平臺讓響應(yīng)速度從原來的分鐘級變成現(xiàn)在的秒級。

中信證券建立了信息采集與管理委員會，由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，各業(yè)務(wù)線和子公司負(fù)責(zé)人參加，并在各業(yè)務(wù)部門設(shè)立了數(shù)據(jù)管理負(fù)責(zé)人，初步建成了數(shù)據(jù)管控的組織體系。在公司層面推廣數(shù)據(jù)統(tǒng)一管控，基于數(shù)據(jù)決策、利用信息創(chuàng)造價值的觀念。推動建設(shè)數(shù)據(jù)治理體系，制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，目前已經(jīng)面向100多套系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化。

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